Je vous apporte tous les conseils et solutions utiles et necessaire pour optimiser vos finances, votre épargne et vos biens privées et professionels.

Conseiller patrimonial à votre service pour plus de valeur ajoutée.

Lorsqu’il s’agit de gérer son patrimoine, avoir un guide local peut offrir des avantages uniques.

De la connaissance précise du marché local à l’offre d’un large éventail de services, un conseiller patrimonial local peut transformer la façon dont on gère ses actifs. Alors, quelle est la réelle valeur qu’un conseiller local peut apporter à la gestion de votre patrimoine ?

Portrait de Damien PAOTZ

Les services que je propose

J’interviens sur Saint-Louis, Sélestat, Mulhouse, Cernay, Guebwiller, Rouffach, Neuf-Brisach et Colmar, pour vous apporter des solutions financières, patrimoniales, et de protections de vos biens privées et professionnels.

Contrats de prévoyance et d'indemnité de fin de carrière IFC
Prévoyance

La prévoyance en gestion de patrimoine désigne la planification stratégique visant à anticiper et à protéger les biens et revenus futurs. Cela englobe la mise en place de solutions financières, d’assurances et de stratégies d’investissement pour assurer une sécurité financière à long terme, couvrant notamment les aspects liés à la retraite, la santé et la transmission du patrimoine. Une gestion prévoyante vise à minimiser les risques et à garantir une stabilité financière pour soi-même et ses bénéficiaires.

Retraite

La retraite englobe la planification financière et stratégique pour assurer des revenus stables et suffisants lors de la cessation d’activité.

Cela implique la préparation :
– d’une épargne disponible,
– la mise en place de rente viagère,
– l’organisation des investissements,

L’objectif est d’assurer une sécurité financière à la retraite, en tenant compte des besoins individuels et des évolutions économiques. La gestion de la retraite contribue à garantir un niveau de vie confortable après la fin de la vie professionnelle.

L'effet de levier permet d'optimiser les performances de vos placements et investissements et de réduire l'impôt en France.
Fiscalité

La fiscalité se réfère à l’ensemble des règles et des stratégies liées à la gestion des impôts sur les biens et revenus.
Elle implique l’optimisation des obligations fiscales par le biais de choix d’investissements, de dispositifs de défiscalisation et de planification successorale.
Une gestion fiscale efficace vise à maximiser les avantages légaux tout en minimisant les charges fiscales, contribuant ainsi à la préservation et à la croissance du patrimoine.

Ce qu’ils auraient pu dire…

Suite à un important héritage laissé par mes grands-parents je voulais savoir comment placer et investir compte tenu de ma situation personnelle compliquée.

Eric Hésotte

Je reprends l’exploitation viticole avec mes parents et je ne comprenais pas les contrats d’épargne salariale mis en place ainsi que les contrats de prévoyance nécessaire en tant qu’indépendant. Après des explications claires j’ai transféré mes contrats.

Lou Ange

Je suis infirmière libérale et suite à un audit de mes contrats de retraite et prévoyance, j’ai constaté de grande disparité de coûts à garantie équivalentes pour mes contrats.

Laure Dinateur
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