Depuis une douzaine d’années déjà, la crise financière globale, nous a fait prendre conscience de l’intérêt des investissements responsables. En effet on ne compte plus les publications sur l’accroissement des inégalités ou la médiatisation des conséquences du réchauffement climatique .
De nouvelles exigences sont apparues en matière de critères environnementaux. Mais aussi du point de vue de la gouvernance des entreprises et de critères sociaux.
Les sociétés sont souvent contraintes par la réglementation. Par conséquent, elles ont constitué de nouvelles offres en matière de placement et d’investissement durable et responsable
Les promoteurs immobiliers aussi, du fait du resserrement des normes techniques, des modifications de certains dispositif fiscaux, ont dû s’adapter.
Pour l’heure, la croissance des actifs gérés de manière responsable est surtout due aux engagements de quelque institutionnels. Certains fonds de pension, caisse de retraite ou SCI ont fait ce choix d’investissements responsables.
Les investissements responsables restent confidentiel.
Les particuliers s’intéressent au sujet et se sentent concernés. Pourtant le manque d’information, la crainte de rendement inférieur, et parfois la complexité de ses solutions ne participe pas à leur développement.
Quelle que soit l’approche, la gestion d’investissement responsable, brille par l’implication de la chaîne client fournisseur. Le rôle du conseiller est primordial. Il n’est pas uniquement de proposer une solution d’investissement adaptée. Le conseiller doit s’assurer au préalable de la solidité de ses fournisseurs. Et ensuite seulement de veiller à la bonne mise en place de la solution proposée.
En confiant votre épargne à votre conseiller, pour la mise en place d’un investissement responsable, chacun de mes clients, à l’assurance que son investissement a ou aura, un impact positif sur la société en général.
En ce sens je vous propose, une gestion proactive de votre patrimoine, garante du respects de vos objectifs à court, moyen et long terme.
C’est pourquoi je vous invite à compléter ce formulaire. Ceci nous permet de définir ensemble, et en toute confidentialité, vos projets et comment les faire aboutir.
Damien Patoz