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Conseils en Prévoyance & patrimoine

Votre avenir est ma priorité !

Prenons rendez vous ensemble
Conseiller patrimonial à votre service.

Lorsqu’il s’agit de gérer son patrimoine, avoir un guide local peut offrir de nombreux avantages.

De la connaissance précise du marché local, à l’offre d’un large éventail de services, un conseiller patrimonial  peut transformer la façon de  gérez vos actifs.

Voyons ensemble comment protéger vos proches, et optimiser vos projets d'épargne et d'investissement.



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Bien choisir sa complémentaires santé permet de réduire les frais à sa charge lorsque le besoin s’en fait sentir.
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Etudions avant tout

  • votre protection financière en cas d’incapacité de travail,
  • les garanties de votre contrat santé,
  • vos revenus futurs au moment de la retraite,

En suite voyons comment nous pourrons

  • Optimiser votre épargne et vos placements.
  • Améliorer votre fiscalité.
  • Définir le meilleur investissement immobilier vous concernant.
  • Optimiser les coûts de vos assurances privées et professionnels.

J’interviens sur Saint-Louis, Sélestat, Mulhouse, Cernay, Guebwiller, Rouffach, Neuf-Brisach et Colmar, pour vous apporter des solutions financières, patrimoniales, et de protections de vos biens privées et professionnels.

Epargne retraite

La retraite englobe la planification financière et stratégique pour assurer des revenus stables et suffisants lors de la cessation d’activité.

Cela implique la préparation :
– d’une épargne disponible,
– la mise en place de rente viagère,
– l’organisation des investissements,

L’objectif est d’assurer une sécurité financière à la retraite, en tenant compte des besoins individuels et des évolutions économiques. La gestion de la retraite contribue à garantir un niveau de vie confortable après la fin de la vie professionnelle.

Prévoyance et protection de la famille

La prévoyance en gestion de patrimoine désigne la planification stratégique visant à anticiper et à protéger les biens et revenus futurs. Cela englobe la mise en place de solutions financières, d’assurances et de stratégies d’investissement pour assurer une sécurité financière à long terme, couvrant notamment les aspects liés à la retraite, la santé et la transmission du patrimoine. Une gestion prévoyante vise à minimiser les risques et à garantir une stabilité financière pour soi-même et ses bénéficiaires.

Immobilier

Investir dans l’immobilier au delà de a résidence principale assure un placement résilient face au différentes crises que l’on transverse.
Malheureusement la fiscalité des revenus fonciers peut être particulièrement lourd.
Mais il existe de nombreuses solutions pour placer son épargne sur des support immobiliers rémunérateur ou pour investir sans avoir une fiscalité trop lourde.

Fiscalité et transmission

La fiscalité se réfère à l’ensemble des règles et des stratégies liées à la gestion des impôts sur les biens et revenus.
Elle implique l’optimisation des obligations fiscales par le biais de choix d’investissements, de dispositifs de défiscalisation et de planification successorale.
Une gestion fiscale efficace vise à maximiser les avantages légaux tout en minimisant les charges fiscales, contribuant ainsi à la préservation et à la croissance du patrimoine.

Un glossaire pour comprendre les termes spécifiques des contrats d'assurances.
Glossaire
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Afin de vous aider à mieux comprendre certains termes dans les aux conditions générales de vos contrats d’assurance-vie, de santé ou de prévoyance, voici quelques…

En savoir plus…

Ce qu’ils m’ont dit

Suite à un important héritage de mes grands-parents je voulais savoir comment placer et investir cette manne financière tout en protégeant mes enfants issus de deux mariages différents…

Eric Hésotte

Après avoir repris l’exploitation viticole de mes parents, je ne comprenais pas l’intérêts d’avoir des contrats d’épargne salariale ! De plus les contrats de santé & prévoyance collective nécessaire en tant que cheffe d’entreprise me semblait trop cher ou trop complexe.
J’ai beaucoup apprécié les explications claires et précises et posées de Damien…

Lou Ange

Frontalier en Suisse je suis satisfait d’avoir suivi les conseils de Damien en matière d’épargne de précaution et de fiscalité. Je suis beaucoup plus serein aujourd’hui avec mon budget !

Alain Terieur

Je suis infirmière libérale et suite à un audit de mes contrats de retraite et prévoyance, j’ai constaté de grande disparité de coûts à garantie équivalentes pour mes contrats.

Laure Dinateur
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