Conseiller en patrimoine depuis 2010, j’accompagne les particuliers et professionnels du Haut-Rhin dans la protection, structuration et l’optimisation de leur patrimoine privé et professionnel
Solutions pour les particuliers
En tant que particuliers vous avez besoin d’une approche personnalisée et indépendante pour vos projets d’épargne et d’investissements.
Qu’il s’agisse de constituer une épargne, préparer votre retraite, assurer un projet immobilier, réduire la pression fiscale, protéger sa famille ou transmettre son patrimoine, je vous accompagne et chois les solutions adaptées à chaque situation.
Mon objectif est de vous aider à prendre des décisions éclairées et pédagogique.
Au-delà de la mise en place des solutions, j’assure un suivi régulier afin d’adapter votre stratégie aux évolutions de votre vie personnelle et professionnelle, ainsi qu’aux fluctuations de marchés.
Grâce à une analyse globale et à une sélection rigoureuse des meilleures solutions du marché, je vous accompagne tout au long de vos projets.
Solutions professionnelles
J’accompagne les dirigeants, indépendants, professions libérales, artisans, commerçants et chefs d’entreprise dans la protection et la sécurisation de leur activité. J’interviens sur l’ensemble des risques professionnels grâce à des solutions adaptées telles que la Responsabilité Civile Professionnelle (RC Pro), l’assurance Multirisque Professionnelle, la garantie Décennale pour les métiers du bâtiment, ainsi que les solutions de cybersécurité destinées à protéger les entreprises contre les risques numériques, les cyberattaques et la perte de données.
La réussite de votre entreprise repose également sur la protection de son dirigeant et de ses collaborateurs, je propose des dispositifs de prévoyance individuelle et collective, de complémentaire santé collective, des contrats Madelin pour les travailleurs non salariés, ainsi que des solutions d’Indemnités de Fin de Carrière (IFC). J’accompagne également les entreprises dans la mise en place de dispositifs d’épargne salariale et d’épargne retraite, véritables leviers de fidélisation, motivation et d’optimisation sociale et fiscale.
Ensemble construisons une stratégie globale pour protéger votre entreprise, sécuriser les personnes clés et valoriser durablement le capital humain.
CONFIANCE
La confiance comme fondement de la relation client
La gestion de patrimoine repose avant tout sur une relation de confiance durable. Nos clients nous confient des décisions structurantes pour leur avenir personnel, familial et professionnel. Cette confiance se construit dans le temps, par la transparence, l’indépendance et la cohérence de nos recommandations.
Je place l’intérêt du client au centre de chaque stratégie patrimoniale, sans céder aux effets de mode.
ECOUTE
Une écoute exigeante et un accompagnement sur mesure
Chaque situation patrimoniale est unique. C’est pourquoi j’accorde une importance primordiale à l’écoute, à la compréhension précise des projets, objectifs et contraintes propres de chaque client.
Accompagner durablement mes clients, être à leurs côtés à chaque étape de leur vie patrimoniale, construire avec eux leur propre stratégie, tel est mon approche.
PEDAGOGIE
Une pédagogie claire au service de décisions éclairées
Un bon conseil patrimonial ne se limite pas à proposer des solutions : il consiste aussi à rendre les choix compréhensibles. Nous attachons une grande importance à la pédagogie, afin que chaque client maîtrise les enjeux, les mécanismes et les conséquences de ses décisions patrimoniales.
Ma valeur ajoutée réside dans cette capacité à expliquer simplement des sujets complexes, pour permettre à chacun d’agir en toute connaissance de cause, avec sérénité et objectivité.
Une approche individualisée pour bénéficier de mes services
Chaque personnes a ses propres enjeux et objectifs en matière de développement de son patrimoine immobilier et financier.
Je m’adapte à votre situation personnelle, à vos connaissances et à vos besoins spécifiques. Mon expertise s’adapte à votre situation.
Depuis 15 ans, j’ai bâti mon expertise en accompagnant de nombreux profils d’épargnant et d’investisseurs, mes clients ont des activités et des besoins et objectifs très différents.
Certain sont des professions libérales, des cadres, des entrepreneurs et chef d’entreprises, d’autres sont des frontaliers suisses.
A cela s’ajoute une situation familiale très variable entre les célibataires, concubins, marié, séparés ou divorcés et les veuves(veufs), avec ou sans enfants ou héritiers proches ! Ainsi chacun à un objectif distinct et spécifique !
Chefs d’entreprise
& Cadres
Dirigeants, entrepreneurs PME, indépendants : protégez vos revenus avec la prévoyance Madelin, optimisez votre rémunération, et préparez la cession de votre activité.
Frontaliers suisses
Maîtrisez l’articulation entre les 3 piliers suisses (AVS, LPP, 3e pilier) et la fiscalité française.
Optimisez votre retraite et la sortie de vos avoirs suisses au moment opportun.
TNS &
Professions libérales
Médecins, chirurgiens, avocats, notaires, experts-comptables : optimisez votre fiscalité, anticipez votre retraite (CARMF, CARPIMKO, CNBF) et structurez votre patrimoine professionnel.
Zone d’intervention dans le Haut-Rhin (68)
Je me déplace pour vous rencontrer dans le Haut-Rhin, à Mulhouse, Colmar, Saint-Louis, Altkirch, Guebwiller, Cernay, Thann, Pulversheim et les nombreuses communes alentours.
Vous cadres, frontaliers suisses, chef d’entreprise ou indépendant artisans commerçants professions libérales. Organisons un rendez-vous en visioconférence pour aborder et comprendre vos besoins et objectifs.