De nombreux conseils généraux et important à connaître et partager, pour vous faciliter la vie dans un cadre de vos choix patrimoniaux.
Nous abordons plusieurs thèmes civils, fiscaux, sociaux, et financier, ainsi que la transmission et succession de son patrimoine pour permettre à ses proches d’optimiser leur héritage.
Avec la disparition définitive de la loi Pinel, de nombreux contribuables pensent que la défiscalisation immobilière est morte. C’est faux ! Le législateur a simplement changé son fusil d’épaule : la priorité n’est plus de bétonner des terres agricoles, mais de rénover les logements existants, de rénover les passoires thermiques. C’est là qu’intervient le dispositif … Lire la suite
Les attaques contre les usines de désalinisation transforment radicalement la perception de l’eau comme classe d’actifs. La Thématique Eau : De Mégatendance à Urgence Stratégique Analyse des Fonds Eau Face au Conflit Les principaux fonds thématique eau (BNP Paribas Aqua Classic, Pictet Water, autres) présentent une exposition géographique au Moyen-Orient marginale (<2-3% du portefeuille). Leurs … Lire la suite
Mise à jour 14 mars 2026 Le conflit Iran-Israël-USA, entré dans sa deuxième semaine, bouleverse les équilibres des marchés financiers mondiaux. Pétrole à +15%, or à des niveaux records, volatilité extrême sur les actions : ce contexte exceptionnel soulève une question légitime pour tout épargnant : Quels impacts sur votre patrimoine ? Comment protéger et … Lire la suite
Conseil en gestion de patrimoine pour particuliers & entrepreneurs La loi de finances 2026 est adoptée. Pas celle que vous avez lue en janvier dans votre journal, pas celle du Sénat, pas celle de l’Assemblée. Une version composite, passée au 49.3, et qui mélange le meilleur et le pire de chaque chambre. Le résultat ? … Lire la suite
La qualité de l’enveloppe fiscale et l’indépendance du conseil constituent les fondations d’une gestion patrimoniale performante et pérenne. Pourquoi l’Architecture Ouverte est Non Négociable L’architecture ouverte signifie l’accès à l’ensemble de l’univers des supports d’investissement, sans restriction à une gamme propriétaire. Cette liberté de sélection présente trois avantages décisifs : 1. Sélection du meilleur fonds … Lire la suite
Nous partageons tous le même défi : l’allongement de la durée de vie. C’est une formidable nouvelle, mais un casse-tête pour nos systèmes de retraite par répartition. Face à ce défi, deux voisins européens, le Danemark et la France, viennent d’illustrer deux choix politiques radicalement opposés. Au centre de tout, une seule question : comment … Lire la suite
Chaque printemps, la période de la déclaration d’impôts revient. Pour beaucoup, c’est un moment perçu comme intimidant ou complexe. En réalité, le processus est aujourd’hui très guidé. La déclaration en ligne est pré-remplie, ce qui facilite grandement la tâche. Le vrai défi n’est pas de remplir les cases, mais de comprendre ce que vous faites … Lire la suite
L’argent, le sujet est souvent tabou ! Pourtant il est au cœur de nombreuses préoccupations. Selon une étude publiée par l’ObSoCo et BforBank, 48% des Français trouvent plus difficile de parler d’argent que de politique ou de sexualité ! Pour certains c’est même un facteur de stress et de discorde majeur. Pire encore, 13% des sondés déclarent … Lire la suite
La Loi de Finances 2025, promulguée tardivement à la mi-février, apporte, enfin, son lot de nouveautés fiscales et sociales. Les dispositions de la loi de finance 2025, introduisent plusieurs mesures fiscales significatives qui pourraient impacter votre situation financière personnelle et professionnelle. La nouvelle loi de finance vise à accompagner les mutations économiques tout en renforçant … Lire la suite
Bienvenue dans une nouvelle année d’opportunités et de défis pour les investisseurs. Alors que 2024 a été marquée par une résilience économique inattendue, un retour progressif à la normalité des taux d’intérêt, et des incertitudes politiques majeures, les perspectives pour 2025 offrent un terrain fertile pour des stratégies d’investissement réfléchies et diversifiées. Voyons ensemble quelques … Lire la suite
