Damien Patoz
Conseiller en gestion de patrimoine indépendant en Alsace depuis 2014
Diplômé du certificat de conseiller en gestion de patrimoine de Juriscampus (équivalent Master 1), j’accompagne les professions libérales, les frontaliers suisses, les cadres dirigeants et les entrepreneurs du Haut-Rhin dans la structuration, l’optimisation et la transmission de leur patrimoine.
Mon parcours
Mon parcours professionnel n’a pas suivi le tracé classique d’un conseiller en patrimoine, et je crois que c’est précisément ce qui fait sa valeur aujourd’hui.
J’ai d’abord exercé comme technicien qualité industrielle. Cette première expérience m’a appris une discipline qui me suit toujours : vérifier les hypothèses, traquer l’écart entre ce qui est dit et ce qui est mesurable, et ne jamais signer un dossier sans en comprendre chaque ligne.
En septembre 2011, j’ai rejoint Allianz en qualité de conseiller en gestion de patrimoine. Pendant près de trois ans, j’y ai construit ma méthode auprès d’une clientèle exigeante, tout en mesurant les limites d’un cadre salarié sur la liberté de conseil.
En mai 2014, je me suis installé à mon compte pour exercer la gestion de patrimoine en pleine indépendance. Le cabinet a porté plusieurs identités au fil des années avant que je ne dépose en 2019 la marque MultiSim Courtage & Patrimoine, qui réunit aujourd’hui l’ensemble de mes activités. La marque a été officiellement enregistrée auprès de l’INPI en 2026.
Mon approche
Je travaille en architecture ouverte, avec un panel de partenaires sélectionnés sur deux critères seulement : la solidité de leurs garanties et le rapport qualité-coût pour le client. Pour l’assurance, je m’appuie sur Vie Plus, Alptis, APRIL, Neoliane et Entoria. Pour le conseil en investissements financiers, j’interviens en qualité de démarcheur pour le compte de THESEIS, immatriculé à l’ORIAS n°12068535 et adhérent de l’association professionnelle l’ANACOFI-CIF n°E003585, agréée par l’Autorité des marchés financiers (AMF) en application de l’article L541-4 du Code monétaire et financier.
Ma pratique repose sur trois principes que mes clients retrouvent à chaque étape de notre relation :
- La confiance, parce que la gestion de patrimoine engage des décisions structurantes sur le long terme et ne se construit pas en un rendez-vous.
- L’écoute, parce qu’aucune situation patrimoniale n’est exactement comme une autre : les chiffres ne disent pas tout, le contexte familial et professionnel décide souvent du reste.
- La pédagogie, parce qu’un client qui comprend ses choix est un client qui les défend dans la durée, y compris quand les marchés ou la fiscalité bougent.
Pour qui je travaille
J’interviens plus particulièrement auprès de quatre profils dont je connais bien les contraintes spécifiques :
- Les professions libérales (médecins, chirurgiens, avocats, notaires, experts-comptables, kinésithérapeutes) : articulation entre régimes obligatoires (CARMF, CARPIMKO, CIPAV, CNBF, CARCDSF), prévoyance Madelin, structuration du patrimoine professionnel.
- Les frontaliers suisses : optimisation conjointe des trois piliers suisses (AVS, LPP, 3e pilier) et de la fiscalité française, stratégie de sortie des avoirs LPP, déclaration des comptes étrangers.
- Les cadres dirigeants et travailleurs non salariés : optimisation de la rémunération, prévoyance, préparation à la transmission ou à la cession d’entreprise.
- Les chefs de famille à patrimoine constitué : transmission, démembrement de propriété, assurance-vie, donation-partage, régimes matrimoniaux.
Mon cabinet est basé à Pulversheim, dans le Haut-Rhin, et mes rendez-vous se tiennent indifféremment au cabinet ou à votre domicile professionnel, sur l’ensemble du département : Mulhouse, Colmar, Altkirch, Saint-Louis, Guebwiller, Cernay, Thann.
Mon cadre réglementaire
La gestion de patrimoine est un métier strictement réglementé. Mes statuts et garanties sont vérifiables publiquement :
- ORIAS n° 20 004 870 (à vérifier sur orias.fr) — Courtier en opérations d’assurance et mandataire d’intermédiaire en assurance, sous le contrôle de l’ACPR
- Carte T n° 510 061 906 — Transactions sur immeubles et fonds de commerce, en délégation de la société D-Habitat (loi Hoguet)
- Démarcheur pour le compte de THESEIS, conseiller en investissements financiers agréé par l’AMF, dans le cadre des articles L341-1 et suivants du Code monétaire et financier
- Responsabilités civiles professionnelles couvertes par Klarity (assurance) et CNASIM (immobilier)
- Association professionnelle : VotreAsso n° 239
- Formation continue au titre de la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA) suivie chaque année
L’ensemble des mentions réglementaires figure sur la page Mentions légales.
Un premier échange ?
Le premier rendez-vous est sans engagement. Il a pour objet de comprendre votre situation, vos objectifs et de vérifier que mon approche correspond à ce que vous attendez d’un conseiller.