La gestion de patrimoine consiste à créer, dynamiser, organiser et transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions financières, fiscales et familiales.

Je rencontre depuis plusieurs années, des personnes comme vous, désireuses de bénéficier d’informations et de conseils, pour élaborer de leur projet de vie.

Que vous souhaitiez créer ou optimiser, votre capital ou votre patrimoine, ou encore le protéger des aléas de la vie, je vous accompagne pour prendre les décisions. Mais aussi pour mettre en oeuvre les solutions. Ensuite lorsque le besoin s’en fait sentir, je vous aiderai à transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions civiles et fiscales.

Ma mission principale consiste à écouter mes clients et futurs clients. Tout cela afin de vous permettre via une analyse précise, de bénéficier du meilleur effet de levier.

Vos interrogations sont légitimes !

Vous avez un projet et vous ne savez pas comment faire ? Quelles solutions existent ? Quels sont les pièges à éviter ? Quelles sont les précautions à prendre ? Quelles sont les références en matière de taux, de garanties, d’assurances, de rendement, d’emplacement… ?

Finalement, que vous souhaitiez;

Toutes ces questions, chacun peut être amené à se les poser dans sa vie ! Elles nécessitent par ailleurs de bien comprendre votre situation globale pour apporter les réponses adaptées.

Emmanuel LECHYPRE célèbre économiste sur BFMTV, à expliqué lors d’une intervention, le métier et le rôle du conseiller en gestion de patrimoine.

L’explication du rôle de CGP en image.

Le conseil en gestion de patrimoine vous accompagne dans vos projets de vie…

Nous réaliserons ensemble votre situation financière, fiscale et matrimoniale, pour comprendre ce que vous avez déjà mis en place et si cela vous semble toujours pertinent.

Ensuite vous définirez clairement vos objectifs, ainsi que votre engagement en matière d’épargne mensuelle à consacrer à votre projet.

Nous aurons alors le plaisir de nous revoir quelques jours plus tard pour que je vous explique quelle est la solution la plus adaptée à votre situation et à vos objectifs. Et pour cela je m’appuierai dans mon analyse sur les chiffre de votre foyer fiscal.

… Et cela jusqu’au terme de votre projet

Une fois d’accord sur le principe, je suis force de proposition et de suggestion pour vous accompagner dans la mise en place pleine et entière de la solution retenue.

Ainsi j’accompagne mes clients dans le suivi de leurs projets et la mise en place. Je veille aussi à ce que les partenaires respect les clauses contractuelles.

Et par la suite nous suivrons chaque année l’efficacité des solutions mise en place. Nous adapterons les choix, si nécessaire, aux évolutions législatives, mais aussi de votre situations familiale et/ou professionnelle.

C’est ainsi que nous réaliserons les arbitrages nécessaires à la construction d’un patrimoine pérenne.

Damien PATOZ, conseiller en gestion de patrimoine à votre service.
Spécialiste de la protection socialeOptimisez votre patrimoine !
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